华裔被骗上万元 迫使银行交出骗子信息
卑诗省一名70岁的华裔老人被自称为是他“儿子”的人骗走近万元后,花了一年多的时间,不屈不挠的追查骗子,通过法律手段迫使迫使丰业银行(Scotiabank)透露骗子的身份信息,最终可以起诉骗子。 事情发生在2023年4月,退休牧师Kiet Ma收到一条自称是他儿子发来的短信,要求提供8,390.50元的紧急资金,但来自一个陌生号码。骗子解释说他的手机出了问题,因此用另一部手机发信息。马先生知道他的儿子正在买房,他和妻子此前也提供过金钱资助,所以对这个要求并不感到意外。为了保险起,他拨打了发来短信的号码,但没有听到陌生人接听,因此在他看来,这个号码应是合法的。 马先生立即从他存款账户的银行里提出这笔钱,并依照短信中提供的账号将其存入同一街区的丰业银行分行,然后把存款收据的照片发送到儿子的WhatsApp号码上,这才发现自己被骗了。 马先生立即返回丰业分行,分行经理冻结了这笔资金,但表示在没有警方命令的情况下不能将钱归还给他。随后警方进行了调查,但也表示无法追回这笔钱,因为出现的电话号话是一个伪装号码,没有关联到已知的人。因为没有找到嫌疑人,也无法将此事诉诸法庭,但警官给丰业银行的经理发了一封信,称马先生显然是诈骗的受害者,希望银行能取消这笔交易。但银行经理表示,他受银行政策的约束,没有法院命令无法撤销。 2023年7月,马先生在小额索赔法院起诉丰业分行,要求银行归还他的款项,但在11月因没有管辖权而被驳回。于是马先生又向卑诗省最高法院提起诉讼,申请第三方披露令(Norwich Pharmacal Order),要求丰业分行披露账户持有人的姓名、地址、电话号码、出生日期、账户状态、账户余额和交易明细等信息。大约一个月后,法院批准了申请,又过了一个月,马先生终于收到了确认这名男子身份的文件。 他利用这些详细信息起诉了住在安省北约克的Nikhil Thuniki,要求他归还这笔款项,并要求丰业银行Scotiabank从Thuniki的账户中付款(如果有的话)。 类似的命令此前也曾用于迫使YouTube、Facebook和Reddit等社交媒体公司,提供网上匿名骚扰或恶搞用户账号背后实体的详细资讯。 Kiet Ma此次诉讼正是引用先前案例,指金融机构在把资金提供给合法权益人之外的其他人时须承担责任,就算对诈欺一无所知也是如此。目前该案还在审理中。