“合成身份”诈骗12人被捕 相信有更多嫌疑人和受害者
4月29日,加拿大第一大城市多伦多警方宣布,致力打击金融犯罪的Project Deja Vu项目取得了阶段性进展,逮捕了12名嫌疑人,并提起了超过100项控罪。 这个项目从2022年开始启动,着手调查一种从2016年开始的所谓“合成身份”(synthetic)信用欺诈案件。不同于传统的身份诈骗,这种“合成身份”是完全创造一个现实中并不存在的一个新身份,犯罪分子采用科技手段伪造的身份证明看起来就跟真大一样。一旦“合成身份”被创建成功,犯罪份子就可能用它来开设银行账户、申请贷款、获取信用卡,或者进行其他类型的金融欺诈。这种欺诈行为可能会给企业和个人带来巨大的经济损失,并损害信用记录和声誉。 根据警方的调查,多名嫌疑人创建了超过680个合成身份,其中许多被用于在各银行和金融机构开设了数百个银行和信用账户。这些假信用账户被用于在商店和线上购买商品、提取现金或电子资金转账,导致约400万加元的损失。迄今已经查获数百张银行卡和信用卡,以及价值30万元的加币和外国货币。但警方相信有更多嫌疑人和受害者尚未得到确认,调查将继续进行。