贷款诈骗

蒙特利尔警察局（SPVM）在2023年破获的一个抵押贷款诈骗犯罪网络的首脑——36岁的蒙特利尔人Adnane El Fehdi在欧洲逃亡了一年多后，在国际刑警和西班牙警方的协助于2月初被引渡回蒙特利尔，等待他的是10项严重刑事控罪，而这个团伙中的6名成员已经在去年年底认罪，包括一名在Brossard市位于Pinière大街上一家TD银行的工作人员，华裔Xu Yi Huang。 2023年11月，SPVM 宣布破获这个房地产欺诈网路，除了主犯在逃外，逮捕15人。这个专门进行豪华房地产欺诈的犯罪网络，共有18人，其中8名女性，10名男性，年龄在22岁到60岁之间，涉案金额超过500万元。警方的调查起源于2021年夏天，一名屋主在向银行申请抵押贷款时意外的得知自己的住房在自己不知情的情况下被抵押套现75万元，由此揭开了至少5起豪华房产欺诈内幕。 根据警方的调查，这些欺诈都发生在疫情时期，利用了线上会面和签约的身份诈骗漏洞。这五处房产都是没有任何贷款、且在招租的空房、空地，其中有两处是位于Westmount区的豪宅，三处位于修女岛（L’Île-des-Sœurs）的空地。骗子先是在酒吧等地结识缺钱的人，通过金钱诱使这些人以自己的身份签订租房合同，一旦进入房屋后，租房人再假冒屋主的身份通过视频与公证师会面，签署一份委托骗子全权代理其房产事宜的文件，然后骗子再以假的房主身份证件在某个银行开户，拿着公证过的委托书向私人放贷者申请抵押房屋贷款。一般来说私人放贷者需要参观住房、确认房屋价值后才会放款，之前签的租约就派上了用场，骗子以假房主的身份带人参观房屋。贷款申请获得私人放贷者的批准后，骗子再找另一个不知情的公证师完成所有的文件，而资金就会打入骗子新开设的银行账户，之后被以各种方式转走。 这个网络中，57岁的Phuoc Hung Luu是假冒他人的高手，他通过使用假冒的法国护照成功地的从5个贷款机构手中获得了这五处房产价值473万元的抵押贷款。他通过作为柜员经理的Xu Yi Huang，从她所在分行提出了34.7万元的现金。而一名同案者，28岁的Emma Gonzalez通过使用假冒的比利时护照和假德国驾照在这家TD银行申请贷款，并获得70万元的抵押贷款，其中有33.4万元是从柜台上提取的现金。 警方相信这个诈骗网络的受害者不止这些，可能有些受害者还没有发现自己的房屋已经在不知情的情况下被抵押。之前在多伦多、温哥华等地发生的多起房屋诈骗案中，骗子瞄准的都是房屋没有贷款、屋主长期不在或委托他人代租、代管的房屋，因此有反诈人士建议，除了购买房屋产权保险（assurance titre）外，不要一下子把房子的贷款全部还清，有银行的介入会让骗子的诈骗过程没那么容易。